“兴业金雪球—优先1号”2011年第一季度运作报告

(2011.1.1-2011.3.31)

一、产品基本信息

理财产品成立日:2010年4月23日

产品类型和性质:开放式非保本浮动收益型理财产品

理财收益率参考基准:同期人民银行公布的3个月定期存款利率

理财收益支付日:每月21日(遇非工作日顺延)

二、产品表现

“兴业金雪球-优先1号”理财产品成立以来运行稳定,产品开放交易正常。2011年第一季度客户理财收益率波动区间为2.25%-3.00%。本产品存续期间每日计算理财收益,兴业银行于每年21日(遇非工作日顺延)支付客户理财收益。

三、理财投资品种与投资比例

根据理财产品协议规定,本产品可以投资于中国银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融产品,包括但不限于银行存款、货币市场产品、国债、金融债、央行票据、银行承兑汇票、商业票据、高信用级别的信用类债券(企业债、中期票据、公司债、短期融资券)以及其他符合监管规定的低风险金融产品。其中流动性较低的基础资产投资比例上限为40%。

本产品2011年第一季度投资策略以稳健型资产配置为主,主要投资于货币市场产品、金融债、高信用级别的信用类债券、银行承兑汇票、商业票据、低风险信托受益权、银行间市场理财产品,具有较高的安全性和流动性。截止至2011年3月31日,本产品基础资产组合中,债券占比84%,票据资产占比16%,符合理财产品协议相关规定。

兴业银行

2011年3月31日