兴业银行青岛分行在开户审核的过程中加强了对相关知识的宣传，积极为客户其讲述关于反洗钱风险以及买卖、出售、出租身份证件、银行卡等的危害，提高群众对金融产品和服务的认识能力及自我保护能力，帮助老百姓守好自己的“钱袋子”。
近日，兴业银行青岛崂山支行大堂经理接待了一位王姓湖南籍客户，该客户要求开立个人储蓄账户，并开通网银转账功能。大堂经理核实完毕客户的住址、工作单位等信息后，为客户开立储蓄账户并提示用卡安全，随后客户离开网点。
就在王姓客户离开后不久，崂山支行又进来两位客户，工作人员咨询后，两位客户的需求仍是办理一张储蓄卡并开通网上转账功能。但可疑的是，当大堂经理询问其开卡用途时客户含糊不清，问工作单位等信息时也是吞吞吐吐，不过客户态度强硬，坚持要开卡和开通转账功能。客户的这些行为立即引起了大堂经理的警惕。大堂经理随后又发现，其中的一位客户一直在与之前到访的王姓湖南籍客户进行微信聊天。大堂经理委婉询问他们是否与第一位王姓湖南籍客户认识，两位客户均予以否认。但当大堂经理告知他们还有其同乡已到支行办理时，客户便开始神情紧张，情绪激动，并吆喝道“为什么办银行卡要填写这么多信息，其他银行都没有这么多流程”，并在大厅里大声呵斥，甚至影响其他客户办理业务。
支行主任接到消息后急忙赶到厅堂，并邀请两位客户至网点的消保工作室。支行主任在了解完整个事情经过后耐心地向两位客户讲解了一些真实发生的倒卖银行卡案例，并向客户讲解了关于反洗钱以及买卖银行卡的不良后果。当两位客户听到倒卖银行卡实际是触犯我国刑法是一种违法行为后，都认识到了问题的严重性，并决定放弃继续办卡，对刚才的行为表示抱歉后并迅速离开。
近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户继而进行电信网络诈骗等违法犯罪活动频发，而开卡人非本人使用，且对后期用卡情况不清楚。兴业银行青岛分行在开户审核的过程中加强了对相关知识的宣传，积极为客户其讲述关于反洗钱风险以及买卖、出售、出租身份证件、银行卡等的危害，提高群众对金融产品和服务的认识能力及自我保护能力，帮助老百姓守好自己的“钱袋子”。